理由:

一、番禺区普惠性科技金融发展现状

自番禺区成为省科技与金融结合试点区以来,科技金融与产业融合创新发展成效显著,普惠性科技金融服务体系不断优化。通过构建多元化、多层次、多渠道的科技金融体系,形成覆盖企业成长全过程的资金供应链和创新服务链,是番禺区科技、金融与产业结合工作的特色。面临复杂的宏观经济形势,番禺区可通过改善金融服务、增加金融资本和社会资本投入,加速推进科技创新进程,促进科技型企业发展。

番禺区普惠科技金融基础良好,资源丰富,成长性较强。2016年推荐357家企业申报高新技术企业资格认定,推荐数量同比增长6.2倍,推荐284家企业申报科技创新小巨人资质,推荐数量也创区内历年新高。境内外上市企业13家,其中9家为高新技术企业,占比90%,区上市公司以高新技术企业等高科技企业为主,10家上市企业2015年总产值为504.89亿元,预计2016年总产值将超过600亿元,同比增长将超过20%。

从相关金融机构的调研情况来看,目前多家银行针对科技型中小企业推出有针对性的特色金融产品,如建设银行针对高新技术企业推出“Fit”粤科技综合金融服务方案、平安银行针对新三板企业推出的信用贷款、工商银行针对科技园区企业推出综合信用贷款产品等,在科技与金融的结合上迈出了新的步伐。

二、对于番禺区打造普惠性科技金融强区的相关建议

打造科技金融强区,一是全区要借助思科(广州)智慧城落户番禺为契机,加速产业转型升级及创新发展,在互联网+智能制造、智慧城市等领域打造创新项目,引领创新资源及人才集聚番禺,提高拥有自身核心竞争力的高新技术企业数量,并注重培养大中小型及不同发展阶段的高新技术企业的比例。二是要把握当前的有利时机,也要敢于优胜劣汰,高起点,数质并重,最终还是质量取胜。番禺区已建立科技金融组织架构,先后成立区科技和金融结合试点工作领导小组和区企业上市培育基地建设工作领导小组,建立起全区科技金融工作统筹领导。在此基础上,建议番禺区政府在以下几个方面进一步加强普惠性科技金融服务的政策支撑。

(一)推进金融产品与服务创新

目前,番禺区高新技术企业如雨后春笋般成长,但不少企业自身拥有的核心科技实力和竞争力并不是很强,有些企业仅一两项发明专利,可以引进“技术流”与“能力流”评价体系,针对性地综合反映出科技企业技术创新能力和水平的专利产出、科研人员结构、政府补贴金额、科技创新大赛获奖情况等大数据,或是企业实际控制人的能力、企业上市/上板情况、股权激励情况、企业商标美誉度等大数据,客观且综合的评价企业创新能力,通过政府给予引导,让企业通过转型升级及创新发展,成为真正的具备持续技术研发及产能转化的高新技术企业。

(二)加强与政府机构合作,谋求政策扶持

要进一步深化商业银行小微科技企业信贷业务的发展,仅仅依靠金融机构一方的努力还远远不够,这就需要政府提供相关政策的支持并对金融机构的信贷投向进行引导与监督,以激励金融机构开展小微科技企业信贷业务的积极性。继续加强科技金融与产业融合服务体系不断优化,如番禺区已先后成立了番禺科技金融促进会、广州市番禺区科技金融综合服务中心(加挂广州市科技金融综合服务中心番禺分中心)等科技金融服务平台和服务团队,发挥这些平台与服务团队更大的效能。

由政府机构作为商业银行与小微科技企业的中介,为之搭建资金融通的桥梁。在政府机构的参与下,商业银行可与政府机构建立银政合作小组,共同对信贷业务的贷前调查、贷中审批以及贷后管理进行磋商,商业银行构建与之适配的信用评价体系,商业银行与政府机构的合作模式不仅使得银行自身履行了其所肩负的社会责任,同时,也提高银行的品牌价值与社会效应,加快金融创新,最终将实现番禺区内小微科技企业、金融机构、政府机构三方共赢的美好局面,最终构建普惠性科技金融强区。

王正刚委员:

您提出的“关于推进金融创新,打造普惠性科技金融强区的建议”的提案收悉,现将办理结果答复如下:

当前,国际社会发展普惠金融虽已取得一定成绩,但仍有不足,根据世界银行估算,2014年仍有约20亿成年人无法享受到最基础的金融服务。我国高度重视,出台了《国务院关于印发推进普惠金融发展规划(2016-2020年)的通知》(国发〔2015〕74号),省里出台了《广东省推进普惠金融发展实施方案(2016-2020年)》,《广州市推进普惠金融发展实施方案(2017-2020年)》也正在征求第二次意见。

普惠金融有助于提高金融服务覆盖率、提高金融服务可得性、提高金融服务满意度。科技金融对于解决高科技企业的融资困难,促进科技成果的转化和产业化具有重要意义。国内大部分商业银行在支持早期阶段的科技型中小企业信贷融资等方面还存在不足,中小微企业普遍面临“贷款难”问题,融资成本普遍偏高等问题。因此,需要充分发挥各类银行机构的作用,不断完善普惠金融机构体系;大力构建风险池,推广“政银保”合作中小企业贷款业务;有效发挥资本市场融资功能等。

我区大力发展产业链融资、商业圈融资和企业群融资,引导金融机构为价值链的各方提供全方位的金融服务。作为“广东省科技和金融结合试点区”,自2013年初,我区成立由省科技厅、市科信局、番禺区财政共同出资组建的“风险池”担保资金。我区积极推进科技型中小企业信贷风险补偿资金池、科技立项贷、高新企业补贴快贷等新型政府分担机制贷款方式,拓宽企业融资渠道,加快企业上市(挂牌)进程。2016年3月市科创委4亿元资金与八家银行合作推出科技信用贷款风险池项目。截至7月31日,我区109家企业,获得银行信用贷款9.26亿元,位居全市第三名。

目前多家银行针对科技型中小企业推出有针对性的特色金融产品,如建设银行针对高新技术企业推出“Fit”粤科技综合金融服务方案和补贴快贷,不但能通过提供知识产权质押类贷款,还能切合高新技术企业特点,创新运用信用类、贸易融资类产品,运用科技鑫三板、投贷通等产品,满足高科技企业产业链上不同成长阶段主体所需多级、多元投融资需求。

经我区积极协调组织,建设银行努力将“建现在、见未来”科技金融沙龙,其打造成科技与金融紧密结合平台、科技创新小企业沟通交流平台、银企优秀创新产品发布平台、科技型小企业痛点和需求解决平台。

我区广东省银行业内首家科技支行——中国银行天安科技支行,探索建立以“科技金融结合”和“科技贷款风险分担机制”为核心的科技信贷特色服务模式,响应国家“大众创新、万众创业”的号召,积极扶持科技型中小企业成长壮大,助力科技创新发展。经过近4年的摸索,天安科技支行办理科技信贷形成鲜明特色,从最初的“科技通宝”发展到“风险池”、“跟投贷”、“过桥贷”、“挂板贷”、“选择权贷款”等一系列产品组合,覆盖处于初创期、成长期、成熟期的企业授信。

结合您提出的宝贵意见和解决办法,我们将重点做好以下工作。

一、创新小微企业金融服务方式

引导银行对重点产业集群、大型龙头企业产业链、商圈等小微企业聚集群体提供批量贷款,为小微企业信贷风险补偿资金提供增信支持。由政府机构作为商业银行与小微科技企业的中介,为之搭建资金融通的桥梁。与商业银行建立银政合作小组,共同对信贷业务的贷前调查、贷中审批以及贷后管理进行磋商,商业银行构建与之适配的信用评价体系,提高银行的品牌价值与社会效应,加快金融创新,最终将实现番禺区内小微科技企业、金融机构、政府机构三方共赢的美好局面,构建普惠性科技金融强区。

牵头对全区企业融资需求情况进行全面摸查,按照债权融资、股权融资分类,组织银行、基金开展产融对接工作,推进产业与金融深度融合;完善普惠金融信贷市场,鼓励银行机构创新为中小企业量身打造多种金融服务产品,开展知识产权质押融资、贸易融资和存货、清单、应收帐款等抵质押贷款业务,对高新技术企业、科技创新小巨人企业、孵化器、众创空间实施扶持,提高对中小微企业的资金供给。

二、积极发挥番禺区科技金融综合服务中心及番禺科技金融促进会的市场化作用

着力打造科技金融服务体系建设,依托区上市培育促进中心、科技金融服务中心打造专业的科技金融服务团队,加强队伍业务能力建设,整合创投基金、证券公司、银行、会计师事务所、律师事务所、新三板辅导机构等资源与我区科技型企业对接,组织协调金融机构与企业的双向互动,促进金融市场向科技型中小企业资本倾斜,并积极探索以专利质押、商标质押、股权质押、仓单质押、融资租赁等方式融资方式,为中小企业融资提供新渠道,缓解中小微企业融资难融资贵问题。并通过对科技金融最新政策解读、创新创业介绍、产融一体化发展模式探讨,让民众和企业更好的了解和运用科技金融成果,促进企业转型升级、创新发展。

三、政策导向,创新金融机构服务方式

针对企业融资出台《番禺区企业上市等直接融资奖励实施细则》,对企业上市、挂牌新三板、发行企业债等进行奖励,企业上市最高可获得600万元奖励,挂牌新三板最高可获得200万元奖励,发行企业债最多可获得300万元奖励。针对企业利用知识产权质押贷款出台《广州市番禺区专利发展资金管理办法》,对企业运用知识产权质押贷款给予基准利率百分之五十的贴息,最高50万元利息补贴。

2015年,我区出台《番禺区战略性新兴产业创业投资引导基金管理暂行办法》,设立首期规模1亿元、总规模10亿元的区引导基金,区引导基金与社会资本合作成立参股基金,明确参股基金的重点投向即投资战略性新兴产业和高新技术改造提升传统产业领域中的初创期、早中期创新型企业,且参股基金投资于工商登记注册在番禺区的此类企业的资金总额不低于引导基金投资该参股基金资金总额的2.5倍,禁止参股基金用于从事贷款或股票、期货、房地产、基金、企业债券、担保、金融衍生品等投资,确保参股基金扶持实体经济的发展。2016年,为大力发展番禺特色金融,打造万博基金小镇,我区出台了《番禺区促进万博基金小镇建设扶持办法》,鼓励股权投资基金投资工商注册登记地址、财政贡献在番禺区的企业。对投资我区企业3年以上的,在退出时按照该投资额形成地方经济发展贡献的30%给予奖励。

非常感谢您对我区金融服务工作的关心和支持,欢迎继续对我们的工作提出宝贵的意见和建议。